對于今年以來(lái)在省內發(fā)展的如火如荼的民間融資登記服務(wù)機構，如何防控風(fēng)險，合規經(jīng)營(yíng)，是該類(lèi)型機構業(yè)務(wù)發(fā)展的首要任務(wù)。為此，由省政府金融辦主辦、云南泛亞小微金融研究院承辦的云南首屆民間融資登記服務(wù)機構業(yè)務(wù)培訓會(huì )于上周五在昆明舉辦。
此次培訓邀請了律師事務(wù)所、省工商局、曲靖商業(yè)銀行、建行云南省分行等相關(guān)專(zhuān)家分別就民間融資登記服務(wù)機構的合規經(jīng)營(yíng)管理、法律風(fēng)險警示與防范、民營(yíng)金融如何規范廣告宣傳、融資項目評估方法及風(fēng)險把控、民間融資登記服務(wù)機構監管信息系統建設、資金結算系統操作等方面的內容進(jìn)行了系統培訓。
培訓會(huì )上提出，民間融資登記服務(wù)機構要注意控制五個(gè)風(fēng)險點(diǎn)，即信用風(fēng)險、操作風(fēng)險、擔保風(fēng)險、關(guān)聯(lián)風(fēng)險和IT系統風(fēng)險。因此，各民間融資登記服務(wù)機構要重視完善公司治理結構，建立合規經(jīng)營(yíng)管理制度，建設信息系統，開(kāi)展系統培訓。
在培訓中專(zhuān)家重點(diǎn)提示民間融資登記服務(wù)機構應重視的法律風(fēng)險，該類(lèi)服務(wù)機構的特點(diǎn)在于屬于民間借貸中介組織；手續簡(jiǎn)單、審核靈活；收益較高、技術(shù)含量低；主要解決信息不對稱(chēng)、投資渠道不暢的問(wèn)題；分為線(xiàn)上和線(xiàn)下等類(lèi)型。需要警示的法律風(fēng)險包括借貸合同無(wú)效的風(fēng)險、居間人未盡如實(shí)告知義務(wù)的風(fēng)險、高利貸風(fēng)險、借款人的違約風(fēng)險、擔保不合規風(fēng)險等。
同時(shí)強調，有關(guān)招商、投資咨詢(xún)、金融服務(wù)或有投資回報預期的商品或者服務(wù)廣告，不得對未來(lái)效果、收益或與其相關(guān)的情況作出保證性承諾，明示或暗示保本、無(wú)風(fēng)險或者保證收益等；對可能存在的風(fēng)險以及風(fēng)險責任承擔不作合理提示或警示的；利用學(xué)術(shù)機構、行業(yè)協(xié)會(huì )、專(zhuān)業(yè)人士、受益者作推薦或證明的。有關(guān)融資類(lèi)廣告，應當保證其內容的準確性和完整性，確保公眾對廣告內容（如投資機會(huì )、資金用途、附加條件等）有充分的了解，不得夸大或隱匿關(guān)鍵的內容；對于有風(fēng)險的融資活動(dòng)，必須在廣告中予以說(shuō)明，不得利用融資廣告欺騙或誤導公眾；融資廣告不得比照其他證券和投資的收益；不得說(shuō)明或暗示付還本金或支付利息是有絕對保證的。
春城晚報 記者 鐘國華